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記者陳欣文／台北報導
看好勞退新制上路後帶來的退休市場商機，外商保險公司最近紛紛以籌組專業團隊或是引進國外需求分析軟體為搶攻市場的利器。宏利人壽將成立顧問團針對企業主規劃退休計畫，瑞泰、全球等公司則引進國外的需求分析軟體搭配投資型保單，準備搶攻國內的退休理財市場。
宏利人壽近期將由新上任的副總裁黃旗興帶領部分內外勤人員，籌組一個專業顧問團，主要因應國內的勞退新制上路，將針對企業主提供退休年金的規劃，另外，在商品上內部正評估因應退休新制設計即期年金商品，以領取方式多樣化、生死合險等不同於一般年金險的方式，來符合國內勞工退休需求。
日前才由退休理財專家包道霖來台接任總經理的瑞泰人壽，也正積極推廣針對台灣退休市場自行開發的退休理財需求分析軟體，積極搶攻市場。
包道霖認為台灣的退休制度，政府提供的退休保障並不多，雖然已立法通過勞退新制，企業提撥的所得替代率也只能達到20%左右，因此比較看好個人儲蓄這塊的退休理財市場。同時認為利率固定的傳統型保單，並不適合作為退休商品，因為每個人的需求都不一樣，因此投資型保單或是利率變動型年金商品將是以後作為退休理財主要的保險商品。
面對多家保險公司也都有投資型商品以及龐大銷售團隊來搶攻退休市場的競爭，包道霖表示，業者都會說有需求分析的工具，但是真正落實運用的畢竟還是少數，他上任後首要任務是要每個業務員很自然的運用這項工具，才能有競爭上的優勢。
另外，近年來也積極搶攻退休市場的全球人壽，也在專業壽險顧問的訓練上，強化需求分析的工具與訓練，今年並以變額年金等商品主攻退休理財市場。 |
