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未來新制開辦後全面刪除各款投資標的投資比率 並可從事借券
記者林燕翎／台北報導
勞退基金挹注股市動能增加，勞委會正式公告，勞退基金投資股市上限將從現行30%提高至40%，將增加380億元資金動能，最快第二季就可投入股市投資。
這是勞退基金20年來投資配置20年來首度大幅改變放寬，也是目前四大基金裡投資股市比率最高的政府基金，勞保基金投入股市上限為整體基金金額的30%、退撫基金為10%、郵儲金為10%。
勞委會指出，勞退基金規模3,800多億元，定期存款占基金總額略超過五成，隨著定存利率下滑，經中信局建議，降低銀行定存部位，調高投資股市比率。今後勞退基金可以撥出40%，即1,520億元，購買上市上櫃公司股票、證券投資信託基金的受益憑證、認購上市上櫃的現金增資股票，或初次上市上櫃承銷股票。
勞委會評估，由於上一批勞退基金代操績效亮麗，增加的380億元銀彈不排除釋出一部分委由投信業者代操，以提高基金獲益。
截至3月底，勞退基金餘額為3,851億元。轉存金融機構1,966.2億元，占基金運用餘額51.05%；政府機關及公營事業經建貸款273.8億元，占基金運用餘額7.11%；自行投資股票及受益憑證828.7億元，占基金運用餘額21.5%。
勞退基金去年6月釋出220億元委託投信代操，總計勞退基金自行操作與委託經營投入股市部位已達1,048.7億元，占整體基金27.2%，逼近30%的法定上限。
勞退基金整體運用收入扣除各項支出後，已實現淨收益為15.7億元，實際收益率折合年利率為1.75%，較保證收益11.6億元（保證收益率1.31617%），多出4.2億元。
記者林燕翎／台北報導
上兆元勞退基金投資範圍擬定，初步規劃，新制開辦後，勞退基金將可投資上市櫃股票、衍生性金融商品、外幣存款，並可從事有價證券出借交易，大幅提高勞退基金投資範圍，未來監理會可決定投資比率，提高勞退基金收益。
攸關兆元勞退基金投資範圍的「勞工退休金個人專戶基金管理運用及盈虧分配辦法」草案擬定，政府將不介入勞退基金資產配置，全面刪除各款投資標的投資比率，擴大勞退基金投資運用範圍。
勞退新制開辦後，勞退基金每年將以1,500億元速度成長，加上目前中信局的3,700億元的勞退基金，新制開辦第一年，基金整體規模將超過5,000億元。15年內，勞退基金整體資產規模將超過兩兆元，遠超過4,600億元勞保基金，成為國內最大退休基金。
勞委會指出，勞退基金監理會成立後，中信局的3,700億元勞退準備金，將轉由監理會掌管，勞退基金資產配置將由監理會全權負責，不需要受到現行投資股市上限30%的限制，預料投入股市規模擴大後，可望挹注股市動能、提高勞退基金收益。
勞退基金除了可投資上市櫃股票、衍生性金融商品、外幣存款外，並可從事有價證券出借交易，勞退基金購入單一證券，不得超過投資當時基金淨額的2%；投資單一證券總額，不得超過發行總額的10%。
勞退基金不可投資下列有價證券：大陸地區證券交易市場及大陸地區公司發行或經理的有價證券、恆生香港中資企業指數成分股公司發行的有價證券。
未來勞退基金投資外幣存款，必須存放在全球銀行資產或資本排名前300名以內；存放同一銀行的金額，不得超過本基金淨額的1%。
依據盈餘分配辦法規定，勞退新制實施後，勞退基金操作的投資收益，將全額分配到勞工個人帳戶，勞工申請退休時，勞保局將計算歷年投資報酬率，並將投資收益全額分配到個人帳戶，若投資報酬率低於銀行2年期定存利率，將由國庫補貼。
假設勞工參加新制20年，申請退休金時，勞保局就會依照20年來銀行2年期定存利率的平均利率，計算保證收益。
例如20年來，銀行2年期定存利率平均數為6%、勞退基金投資報酬率為10%，勞保局就會將10%的投資收益，全部分配到個人帳戶。
【2005-04-21/經濟日報/A4版/金融新聞】
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