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勞退新制開辦後 將可投資上市櫃股票、衍生性金融商品、外幣存款、有價證券出借交易不得投資大陸或中資有價證券
記者林燕翎、徐國淦／台北報導
上兆勞退基金投資範圍擬定，勞委會初步規畫，新制開辦後，勞退基金將可投資上市櫃股票、衍生性金融商品、外幣存款，並可從事有價證券出借交易，大幅提高勞退基金投資範圍，未來監理會可決定投資比率，提高勞退基金收益。
攸關兆元勞退基金投資範圍的「勞工退休金個人專戶基金管理運用及盈虧分配辦法」草案擬定，未來政府將不介入勞退基金資產配置，全面刪除各投資標的投資比率，擴大勞退基金投資運用範圍。
勞退新制開辦後，勞退基金每年將以1,500億元速度成長，加上目前中信局的3,700億元的勞退基金，新制開辦第一年，基金整體規模將超過5,000億元。15年內，勞退基金整體資產規模將超過2兆，遠超過4,600億元勞保基金，成為國內最大退休基金。
勞委會指出，勞退基金監理會成立後，中信局的3,700億元勞退準備金將轉由監理會掌管，勞退基金資產配置將由監理會全權負責，不需要受到現行投資股市上限30%的限制。
預料投入股市規模擴大後，可望挹注股市動能、提高勞退基金收益。
勞退基金除了可投資上市櫃股票、衍生性金融商品、外幣存款外，並可從事有價證券出借交易，勞退基金購入單一證券，不得超過投資當時基金淨額的2%；投資單一證券總額，不得超過發行總額的10%。
勞退基金不可投資下列有價證券：大陸地區證券交易市場及大陸地區公司發行或經理的有價證券、恆生香港中資企業指數成分股公司發行的有價證券。
未來勞退基金投資外幣存款，必須存放在全球銀行資產或資本排名前300名以內；存放同一銀行的金額，不得超過本基金淨額的1%。
依據盈餘分配辦法規定，勞退新制實施後，勞退基金操作的投資收益，將全額分配到勞工個人帳戶，勞工申請退休時，勞保局將計算歷年投資報酬率，並將投資收益全額分配到個人帳戶。若投資報酬率低於銀行兩年定存利率，將由國庫補貼。
假設勞工參加新制20年，申請退休金時，勞保局就會依照20年來，銀行兩年定存利率的平均利率，計算保證收益。
如果20年的銀行兩年定存利率平均數為6%，但勞退基金投資報酬率為10%，勞保局會將10%的投資收益全部分配到個人帳戶。
【2005-04-21/聯合報/B1版/財經】
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